Vi phạm trong giao dịch tài sản mã hóa bị phạt đến 200 triệu đồng

Chính phủ ban hành khung xử phạt vi phạm hành chính về tài sản mã hóa, mức phạt tối đa 200 triệu đồng.

Quy định rõ chế tài đối với tổ chức cung cấp dịch vụ

Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 284/2026/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính về tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa. Nghị định có hiệu lực từ ngày 1/9/2026 và được áp dụng trong thời gian thực hiện thí điểm theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP.

Nghị định áp dụng đối với tổ chức, cá nhân Việt Nam và nước ngoài tham gia phát hành, cung cấp dịch vụ hoặc giao dịch tài sản mã hóa tại Việt Nam. Văn bản quy định cụ thể các hành vi vi phạm, hình thức xử phạt, biện pháp khắc phục hậu quả và thẩm quyền xử phạt.

Theo Nghị định, mức phạt tiền tối đa là 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân. Ngoài phạt tiền, cơ quan có thẩm quyền có thể áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung như tước quyền sử dụng giấy phép, đình chỉ hoạt động, tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm. Tổ chức, cá nhân vi phạm cũng phải thực hiện các biện pháp khắc phục hậu quả như cải chính thông tin, nộp lại khoản lợi bất hợp pháp, gỡ bỏ hệ thống vi phạm hoặc hoàn trả tiền cho nhà đầu tư trong một số trường hợp.

Đối với hoạt động chào bán, phát hành tài sản mã hóa, tổ chức vi phạm có thể bị phạt từ 70-200 triệu đồng nếu chào bán sai đối tượng, không đáp ứng điều kiện phát hành, không công bố bản cáo bạch hoặc cung cấp thông tin sai lệch trong hồ sơ phát hành.

Trong lĩnh vực tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa, mức phạt cũng lên tới 200 triệu đồng đối với các hành vi hoạt động không đúng nội dung giấy phép, tổ chức hoặc quảng cáo dịch vụ khi chưa được cấp phép, không công bố thông tin hoặc tiếp tục hoạt động sau khi bị thu hồi giấy phép.

Đối với tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, các hành vi như không tách bạch tài sản của khách hàng, không xác minh danh tính, không giám sát giao dịch, không bảo đảm an toàn hệ thống công nghệ thông tin hoặc chậm công bố thông tin có thể bị cảnh cáo hoặc phạt tới 200 triệu đồng. Tùy hành vi vi phạm, tổ chức còn có thể bị đình chỉ hoạt động từ 1 đến 6 tháng.

Siết xử phạt từ nhà đầu tư đến phòng, chống rửa tiền

Đối với nhà đầu tư, hành vi giao dịch tài sản mã hóa không đúng quy định bị xử phạt từ 30-50 triệu đồng. Nhà đầu tư nước ngoài giao dịch không đúng quy định có thể bị phạt từ 70-100 triệu đồng. Các vi phạm liên quan đến chuyển tiền của nhà đầu tư nước ngoài cũng có mức xử phạt từ 30-100 triệu đồng, tùy từng hành vi.

Hành vi thu thập, mua bán trái phép dữ liệu tài khoản tài sản mã hóa bị xử phạt từ 150-200 triệu đồng đối với tổ chức, đồng thời có thể bị đình chỉ hoạt động từ 1 đến 3 tháng và buộc nộp lại khoản lợi bất hợp pháp.

Đối với hành vi cản trở hoạt động thanh tra, kiểm tra, mức xử phạt từ 50-150 triệu đồng, áp dụng đối với các hành vi như từ chối cung cấp thông tin, che giấu tài liệu, hủy hoại hồ sơ hoặc chống đối người thi hành công vụ. Tùy từng trường hợp, cơ quan có thẩm quyền có thể áp dụng thêm hình thức đình chỉ hoạt động hoặc tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm.

Nghị định cũng quy định nhiều chế tài đối với các hành vi vi phạm về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Đây là nhóm hành vi có phạm vi điều chỉnh lớn, với nhiều mức xử phạt lên tới 200 triệu đồng, kèm theo các hình thức xử phạt bổ sung như đình chỉ hoạt động hoặc tước quyền thực hiện một số nghiệp vụ nhằm tăng cường kiểm soát rủi ro trên thị trường tài sản mã hóa trong giai đoạn thí điểm.

Về thẩm quyền xử phạt, Nghị định phân cấp cho nhiều cơ quan, gồm Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Chánh Thanh tra Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước, các đơn vị thuộc Bộ Công an, Chủ tịch UBND cấp tỉnh, Bộ trưởng Bộ Tài chính và Bộ trưởng Bộ Công an, với mức xử phạt tối đa tăng dần theo thẩm quyền.

Theo quy định chuyển tiếp, Nghị định có hiệu lực trong thời gian triển khai cơ chế thí điểm thị trường tài sản mã hóa. Trường hợp việc thí điểm chấm dứt hoặc tạm ngừng, các hành vi vi phạm đã phát sinh trong thời gian Nghị định còn hiệu lực vẫn tiếp tục được xử lý theo quy định hiện hành.

Tìm hiệu Nghị định số 284/NĐ-CP tại đây.