Công ty fintech muốn thử nghiệm chứng khoán phải có vốn tối thiểu 100 tỷ đồng

Thời gian thử nghiệm các giải pháp fintech tối đa là 5 năm.

Theo dự thảo Nghị định quy định về cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực chứng khoán, đối tượng đăng ký tham gia cơ chế thử nghiệm gồm công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán và công ty fintech.

Các giải pháp fintech được đề xuất thử nghiệm gồm tư vấn đầu tư chứng khoán bằng Trí tuệ nhân tạo (AI); sử dụng AI để đầu tư; giao diện lập trình ứng dụng mở (Open API); giải pháp RegTech và sử dụng AI để tạo lập thị trường.

Để tham gia cơ chế này, dự thảo Nghị định đặt ra một số điều kiện riêng đối với công ty fintech. Trước hết, doanh nghiệp phải là pháp nhân được thành lập và hoạt động hợp pháp trên lãnh thổ Việt Nam; không trong quá trình chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi, giải thể hoặc phá sản.

Công ty fintech phải ký hợp đồng cung cấp giải pháp fintech ra thị trường thông qua công ty chứng khoán hoặc công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán. Điều kiện tài chính được dự thảo đưa ra là công ty fintech phải có vốn điều lệ tối thiểu 100 tỷ đồng.

Bên cạnh yêu cầu về vốn, doanh nghiệp phải đăng ký ngành nghề kinh doanh liên quan đến công nghệ và có doanh thu chủ yếu từ ngành nghề công nghệ đã đăng ký.

Ngoài điều kiện đối với tổ chức, dự thảo đưa ra các tiêu chí đối với chính giải pháp fintech đăng ký thử nghiệm. Theo đó, giải pháp phải thuộc lĩnh vực mà quy định pháp luật hiện hành chưa có hướng dẫn cụ thể, rõ ràng cho việc triển khai; có tính đổi mới, sáng tạo, mang lại giá trị gia tăng cho người sử dụng dịch vụ và hỗ trợ phát triển tài chính số.

Theo dự thảo Nghị định, tổ chức đăng ký cũng phải xây dựng giải pháp quản lý rủi ro, hạn chế tác động tiêu cực đến thị trường chứng khoán, hệ thống tài chính và người sử dụng. Giải pháp phải được đánh giá về chức năng, công dụng, tính hữu ích và có khả năng triển khai trên thị trường sau quá trình thử nghiệm nếu đáp ứng các quy định liên quan.

Hồ sơ đăng ký tham gia cơ chế thử nghiệm phải có đề án được cấp có thẩm quyền của tổ chức thông qua. Nội dung đề án gồm mô tả giải pháp fintech, phạm vi và đối tượng khách hàng dự kiến; kế hoạch thử nghiệm; phương án nhận diện và quản lý rủi ro; biện pháp bảo vệ khách hàng; phương án xử lý khi thử nghiệm kết thúc hoặc bị dừng.

Dự thảo Nghị định cũng yêu cầu cung cấp tài liệu mô tả cơ cấu tổ chức, nhân sự thực hiện giải pháp, báo cáo tài chính đã được kiểm toán trong 2 năm gần nhất, quy trình nội bộ, hợp đồng mẫu với khách hàng và tài liệu cảnh báo rủi ro.

Về nhân sự của công ty fintech, người đại diện theo pháp luật, Tổng giám đốc hoặc Giám đốc phải có bằng đại học trở lên thuộc một trong các ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật hoặc công nghệ thông tin. Đồng thời, nhân sự này phải có ít nhất 2 năm kinh nghiệm quản lý, điều hành trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng hoặc công nghệ thông tin.

Theo dự thảo Nghị định, thời gian thử nghiệm các giải pháp fintech tối đa là 5 năm, tùy từng giải pháp và lĩnh vực cụ thể, tính từ thời điểm Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận tham gia cơ chế thử nghiệm. Hoạt động thử nghiệm được thực hiện trên lãnh thổ Việt Nam hoặc trong phạm vi được xác định tại Giấy chứng nhận và không thực hiện thử nghiệm xuyên biên giới.