Đề xuất cho AI đặt lệnh chứng khoán

AI có thể thực hiện đặt lệnh, chỉnh sửa lệnh và tái cơ cấu danh mục đầu tư trực tiếp cho khách hàng theo nhu cầu đầu tư. Ảnh có sự hỗ trợ của AI

AI có thể đặt lệnh, tái cơ cấu danh mục

Bộ Tài chính trình Quốc hội dự thảo Nghị định quy định về cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực chứng khoán; trong đó, các giải pháp công nghệ tài chính (Fintech) được đề xuất tham gia cơ chế thử nghiệm gồm tư vấn đầu tư chứng khoán bằng trí tuệ nhân tạo (AI); sử dụng AI để đầu tư; sử dụng giao diện lập trình ứng dụng mở (Open API); giải pháp RegTech và sử dụng AI để tạo lập thị trường.

Dự thảo xác định tư vấn đầu tư chứng khoán bằng AI là việc công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán sử dụng thuật toán AI để tự động tư vấn đầu tư trực tiếp cho khách hàng.

Với giải pháp sử dụng AI để đầu tư, công ty chứng khoán hoặc công ty quản lý quỹ có thể cung cấp thuật toán AI để khách hàng tự thiết kế các nguyên tắc đầu tư. Trên cơ sở những nguyên tắc này, AI có thể thực hiện đặt lệnh, chỉnh sửa lệnh và tái cơ cấu danh mục đầu tư trực tiếp cho khách hàng theo nhu cầu đầu tư.

Dự thảo cũng đưa hoạt động sử dụng AI để tạo lập thị trường vào cơ chế thử nghiệm. Theo đó, đây là hoạt động của công ty chứng khoán sử dụng AI để tạo thanh khoản cho các cổ phiếu có vốn hóa thấp, ít thanh khoản.

Các giải pháp Fintech được thử nghiệm trong thời gian tối đa 5 năm tùy từng giải pháp và lĩnh vực cụ thể, tính từ thời điểm Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận tham gia cơ chế thử nghiệm. Hoạt động thử nghiệm được giới hạn trên lãnh thổ Việt Nam hoặc theo phạm vi ghi trong Giấy chứng nhận và không thực hiện thử nghiệm xuyên biên giới.

Tối đa 1.000 nhà đầu tư tham gia thử nghiệm AI đầu tư

Cùng với việc mở phạm vi ứng dụng AI, dự thảo quy định giới hạn cụ thể đối với hoạt động thử nghiệm. Theo đó, giải pháp Fintech sử dụng AI để đầu tư được thử nghiệm với không quá 1.000 nhà đầu tư. Phạm vi cụ thể của từng giải pháp do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quyết định trong Giấy chứng nhận tham gia cơ chế thử nghiệm, căn cứ đề xuất của tổ chức đăng ký và không vượt quá giới hạn tại Nghị định.

Đối với chứng khoán được đưa vào thử nghiệm, dự thảo quy định cổ phiếu sử dụng AI để đầu tư hoặc sử dụng AI để tạo lập thị trường không nằm trong rổ cổ phiếu VN All Share của Sở Giao dịch Chứng khoán TP. Hồ Chí Minh (HOSE).

Đối tượng tham gia cũng được giới hạn. Với giải pháp tư vấn đầu tư chứng khoán bằng AI và sử dụng AI để đầu tư, khách hàng tham gia thử nghiệm phải là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp theo Luật Chứng khoán và các văn bản pháp luật liên quan.

Trong thời gian thử nghiệm, tổ chức tham gia chỉ được cung cấp giải pháp Fintech trong phạm vi được ghi tại Giấy chứng nhận. Cơ chế thử nghiệm cũng chỉ được triển khai trên hạ tầng sẵn có của các Sở giao dịch chứng khoán và Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ chứng khoán Việt Nam, đồng thời phải bảo đảm không ảnh hưởng đến tính ổn định của hệ thống công nghệ thông tin hiện có của thị trường chứng khoán.

Dự thảo quy định tổ chức tham gia thử nghiệm phải cung cấp cho khách hàng hướng dẫn, khuyến cáo về rủi ro; thông báo rõ giải pháp Fintech đang trong quá trình thử nghiệm; cung cấp thông tin về phí dịch vụ, quyền và nghĩa vụ của khách hàng. Thông tin khách hàng phải được bảo đảm an toàn, bảo mật trong và sau quá trình sử dụng giải pháp.

Khi phát hiện sự cố gây gián đoạn hoạt động hoặc rủi ro nghiêm trọng, tổ chức tham gia thử nghiệm phải báo cáo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trong vòng 24 giờ kể từ thời điểm phát hiện.