Sinh viên mở 14 tài khoản ngân hàng cho đường dây cờ bạc thuê

Theo thông tin từ cơ quan công an, một số sinh viên được trả khoảng 5 triệu đồng mỗi tháng cho mỗi tài khoản ngân hàng cho thuê. Ảnh: Tuấn Thủy

Theo cơ quan công an, một sinh viên năm thứ ba ở Hà Nội đã mở 14 tài khoản ngân hàng để cho thuê. Một nữ sinh viên khác mở 8 tài khoản. Cô còn đứng tên giám đốc hai công ty được lập ra để phục vụ đường dây đánh bạc trực tuyến.

Các đối tượng thường đăng tin tuyển người làm những việc nghe có vẻ đơn giản như hỗ trợ thanh toán hay quản lý giao dịch. Muốn nhận việc, sinh viên phải mở tài khoản ngân hàng rồi giao lại thẻ, thông tin đăng nhập và SIM điện thoại đã đăng ký với ngân hàng. Có người còn tự xác thực các lệnh chuyển tiền theo hướng dẫn, dù không biết tiền từ đâu đến và chuyển đi đâu. Từ đó, họ trở thành một mắt xích trong việc chuyển tiền của đường dây cờ bạc.

Cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán là hành vi bị cấm theo khoản 5 Điều 8 Nghị định số 52/2024/NĐ-CP. Từ ngày 9/2/2026, theo Nghị định số 340, người cho thuê, cho mượn từ 1 đến dưới 10 tài khoản bị phạt 50-75 triệu đồng. Từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt là 75-100 triệu đồng. Đây là mức phạt hành chính khi hành vi chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự. Tùy tính chất, mức độ và vai trò trong đường dây, người cho thuê tài khoản có thể bị xử lý hình sự.

Đại diện cơ quan công an cho biết người trẻ thường muốn kiếm thêm tiền để trả học phí, tiền thuê nhà và chi tiêu, nhưng còn ít kinh nghiệm và chưa hiểu hết rủi ro pháp lý. Các đối tượng thường tiếp cận họ qua bạn bè, người quen hoặc mạng xã hội. Chúng hay khoe cuộc sống giàu có, thu nhập cao để lôi kéo.

Người cho thuê tài khoản chỉ nhận một khoản tiền công nhỏ. Nhưng chính họ là người trực tiếp nhận, giữ và chuyển tiền bất hợp pháp, nên dễ bị phát hiện và xử lý hơn những kẻ cầm đầu ở nước ngoài.

Các thủ đoạn này được phản ánh trong số phát sóng tuần qua của chương trình Cảnh giác 24/7. Đây là chương trình về phòng, chống lừa đảo tài chính công nghệ cao do Ban Chuyên đề - Khoa giáo, Đài Truyền hình Việt Nam thực hiện, với sự đồng hành của Ngân hàng Thương mại TNHH MTV Kỷ Nguyên Thịnh Vượng (GPBank).

Ông Lương Công Thành, Giám đốc Khối Công nghệ thông tin GPBank.

Ông Lương Công Thành, Giám đốc Khối Công nghệ thông tin GPBank, khuyên người dân không bán, cho thuê hay cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Không giao thẻ ATM, SIM, mật khẩu, mã OTP hay quyền xác thực giao dịch cho người khác. Cần cảnh giác với lời mời làm việc chỉ yêu cầu mở tài khoản, nhận tiền rồi chuyển tiếp để lấy hoa hồng. Cũng không nên nhận đứng tên giám đốc doanh nghiệp khi không biết công ty kinh doanh gì và tiền từ đâu ra.

“Người dân cần dừng ngay các giao dịch, liên hệ ngân hàng và trình báo công an để được hướng dẫn. Không tiếp tục làm theo chỉ đạo của các đối tượng, đồng thời lưu giữ tin nhắn, thông tin liên lạc và dữ liệu giao dịch để phục vụ xác minh”, ông Thành lưu ý với những người đã lỡ tham gia cho thuê tài khoản.