Chỉ 6% người Việt lập kế hoạch chuyển giao di sản và chia sẻ với người thừa kế

Khảo sát của Sunlife cho thấy: 74% Gen Z lo ngại tài sản để không được duy trì qua thế hệ tiếp theo.

Kết quả khảo sát cho thấy, với người Việt, di sản không chỉ là việc trao lại tài sản cho thế hệ sau. Dù các gia đình ngày càng chủ động trao đổi về việc chuyển giao di sản, nhiều kế hoạch vẫn chưa được hoàn thiện. Chỉ 6% đã lập kế hoạch đầy đủ bằng văn bản và chia sẻ với người thừa kế, thấp hơn mức 22% của khu vực.

Có 55% người tham gia khảo sát xếp truyền thống gia đình vào nhóm 3 ưu tiên hàng đầu muốn trao truyền, tiếp đến là tiền bạc và tài sản có giá trị (54%), trong khi 48% ưu tiên tạo cơ hội học tập cho thế hệ sau.

95% người tham gia khảo sát dự định để lại tài sản tài chính cho người thân. Trong số này, 68% mong muốn tài sản tiếp tục được đầu tư để tăng trưởng dài hạn, còn 57% muốn tài sản giúp gia đình đáp ứng nhu cầu thiết yếu như nhà ở và chăm sóc sức khỏe.

Việc chuẩn bị di sản không chỉ nhằm trao lại tài sản, mà còn hướng đến gìn giữ giá trị gia đình và tạo nền tảng phát triển cho các thế hệ tiếp theo.

Tỷ lệ chưa có bất kỳ kế hoạch nào giảm từ 34% năm 2025 xuống 23% năm 2026, trong khi tỷ lệ mới lập được một phần kế hoạch giảm từ 57% xuống 51%.

Tỷ lệ đã hoàn thiện kế hoạch bằng văn bản tăng từ 8% lên 19%. Tuy nhiên, chỉ 6% vừa hoàn thiện kế hoạch bằng văn bản vừa chia sẻ với người thừa kế, dù đã tăng so với mức 2% của năm 2025.

Dù 51% cảm thấy đã có sự chuẩn bị nhất định cho việc chuyển giao di sản, chỉ 15% cho biết họ hoàn toàn sẵn sàng về tài chính.

Việt Nam dẫn đầu 6 thị trường về việc trao đổi kế hoạch chuyển giao di sản trong gia đình: 83% cho biết thế hệ đi trước đã chia sẻ ít nhất một phần kế hoạch này, cao hơn mức 73% của khu vực.

Để xây dựng di sản bền vững, việc tích lũy và bảo vệ tài sản cần đi cùng với trang bị kiến thức và sự tự tin về tài chính cho thế hệ kế tiếp…

Bà Lay Hoon Tan, CEO của Sunlife Việt Nam cho biết: “Với người Việt, gia đình luôn là điều quan trọng khi nghĩ về di sản. Điều mỗi người mong muốn trao lại cho thế hệ sau không chỉ là tài sản, mà còn là những giá trị truyền thống và cơ hội để con cháu có cuộc sống tốt đẹp hơn. Nhằm cung cấp các giải pháp quản lý gia sản, Sunlife mong muốn đồng hành cùng các gia đình xây dựng nền tảng tài chính vững chắc, chủ động chuẩn bị cho tương lai và gìn giữ những giá trị quan trọng để tiếp nối qua nhiều thế hệ".