Doanh nghiệp Việt tìm đến AI quản lý dòng tiền giữa áp lực tỷ giá, lãi suất

Công nghệ đang là vấn đề được các chuyên gia quản lý nguồn vốn và ngân quỹ quan tâm. Ảnh: AI

Báo cáo Tái định nghĩa quản lý nguồn vốn và ngân quỹ ở châu Á - Thái Bình Dương 2026: Ý kiến người trong cuộc của HSBC cho thấy, công nghệ đang trở thành một trong những vấn đề được các chuyên gia quản lý nguồn vốn và ngân quỹ tại Việt Nam đặc biệt quan tâm.

Theo báo cáo của HSBC, trong vòng 12 tháng tới, ưu tiên hàng đầu của các nhà quản lý nguồn vốn và ngân quỹ tại Việt Nam là quản lý hoạt động trong môi trường tỷ giá và lãi suất bất định. Tiếp đến là chuyển đổi quy trình quản lý tài chính, nguồn vốn và ngân quỹ bằng công nghệ, đồng thời nâng cao hiệu quả sử dụng vốn.

Áp lực đối với vốn lưu động cũng thể hiện khá rõ. Khi được hỏi phần vốn lưu động nào chịu ảnh hưởng nhiều nhất từ gián đoạn chuỗi cung ứng, 53% người tham gia khảo sát tại Việt Nam lựa chọn các khoản phải thu, liên quan đến tốc độ thu hồi nợ chậm và rủi ro tín dụng gia tăng.

Bên cạnh đó, toàn bộ các nhà quản lý nguồn vốn và ngân quỹ tham gia khảo sát tại Việt Nam cho biết doanh nghiệp của họ đã chịu tác động đáng kể từ các diễn biến tại Trung Đông. Gần 50% ghi nhận ảnh hưởng tới tuyến vận chuyển, thời gian vận tải và tình trạng gián đoạn chuỗi cung ứng nói chung; 33% ghi nhận biến động về nhu cầu của khách hàng.

Những sức ép này khiến quản lý tiền mặt trở nên quan trọng hơn đối với bộ phận quản lý nguồn vốn và ngân quỹ. Theo HSBC, các chuyên gia tại Việt Nam muốn tận dụng số hóa để tối ưu vốn lưu động, trong đó nâng cao năng lực dự báo dòng tiền là một hướng được quan tâm.

Mức độ quan tâm đối với AI khá cao. Toàn bộ người tham gia khảo sát tại Việt Nam kỳ vọng AI sẽ cực kỳ hữu ích, rất hữu ích hoặc tương đối hữu ích trong vòng 3 năm tới. Tuy nhiên, 55% đánh giá AI sẽ chỉ “tương đối hữu ích”, phản ánh những khó khăn còn tồn tại trong quá trình đưa công nghệ vào thực tế.

Đáng chú ý, 52% cho rằng bộ phận quản lý nguồn vốn và ngân quỹ của doanh nghiệp chưa theo kịp tốc độ ứng dụng AI. Toàn bộ người tham gia khảo sát cũng quan tâm đến việc tìm hiểu các công nghệ dành cho hoạt động ngân quỹ.

Khác với kết quả chung của khu vực, nơi tích hợp hệ thống hiện có được 70% người tham gia xem là rào cản lớn nhất, tại Việt Nam, thiếu chuyên môn nổi lên là trở ngại đáng kể nhất. Có tới 77% người tham gia khảo sát tại Việt Nam coi thiếu chuyên môn là rào cản lớn nhất đối với ứng dụng AI.

Một nửa số người tham gia khảo sát cũng cho biết gặp khó khăn trong việc tìm đúng giải pháp công nghệ đáp ứng nhu cầu. Điều này đặt ra thách thức đối với việc đưa AI từ nhu cầu và thử nghiệm vào các nghiệp vụ cụ thể như dự báo dòng tiền, quản lý tiền mặt và vốn lưu động.

Ở phạm vi châu Á - Thái Bình Dương, niềm tin vào AI cũng ở mức cao khi 72% người tham gia khảo sát kỳ vọng công nghệ này sẽ rất hữu ích hoặc cực kỳ hữu ích trong ba năm tới, trong khi 23% cho rằng AI sẽ khá hữu ích.

Ông Manoj Dugar, Giám đốc Khối Giải pháp thanh toán toàn cầu khu vực châu Á (không bao gồm Trung Quốc, Hồng Kông, Ma Cao và Đài Loan) tại HSBC, cho biết: “Câu chuyện về AI đã đi qua giai đoạn tìm hiểu và chuyển sang bước triển khai. Yếu tố tạo nên sự khác biệt trong giai đoạn này nằm ở khâu thực thi thông qua xây dựng nền tảng như dữ liệu, quản trị và cơ chế kiểm soát để AI có thể mở rộng quy mô ra khỏi phạm vi thí điểm và mang lại tác động một cách nhanh chóng”.

Cùng với nhu cầu ứng dụng AI, báo cáo của HSBC cho thấy vấn đề an ninh mạng và bảo mật dữ liệu đang được các nhà quản lý nguồn vốn và ngân quỹ tại Việt Nam quan tâm.

Các chuyên gia tham gia khảo sát tại TP. Hồ Chí Minh đánh giá nguy cơ tội phạm mạng và gian lận đối với doanh nghiệp ở mức 6,6/10. Theo HSBC, mức đánh giá này thấp hơn phần lớn các thị trường khác trong khảo sát; chẳng hạn Australia ở mức 8,6. Chỉ Trung Quốc đại lục có mức độ lo ngại thấp hơn Việt Nam.

Vì vậy, một số ý kiến mong muốn có môi trường “sandbox” để thử nghiệm ứng dụng AI trước khi triển khai chính thức, qua đó giảm thiểu sai sót và nguy cơ rò rỉ dữ liệu. Tất cả người tham gia đều đồng ý an ninh mạng là vấn đề cần lưu tâm và cần phân bổ thêm chi phí để giảm thiểu các mối đe dọa.

Có 73% người tham gia khảo sát tại Việt Nam cho rằng nâng cấp công nghệ sẽ là giải pháp tốt nhất để tăng cường bảo mật trong hoạt động ngân quỹ. Một nửa cho rằng quản lý dữ liệu tốt hơn và nâng cao đào tạo cho nhân viên cũng sẽ góp phần giải quyết vấn đề.

Ở phạm vi khu vực, cùng với AI, tiền số cũng đang nhận được sự quan tâm ngày càng lớn. Theo báo cáo của HSBC, 44% người tham gia khảo sát tại châu Á - Thái Bình Dương cho biết rất có khả năng hoặc tương đối có khả năng sử dụng tiền số trong vòng hai năm tới, trong khi 39% cho biết sẽ không sử dụng.

Nâng cao hiệu quả quản lý nguồn vốn và ngân quỹ được 55% người tham gia xem là một trong những lợi ích chính của tiền số, trong khi 52% đề cập khả năng giảm chi phí giao dịch. Tăng tốc thanh toán xuyên biên giới là trường hợp được ưu tiên ứng dụng, song việc thiếu khả năng tương thích và liên thông giữa các loại tiền số khác nhau vẫn là rào cản lớn đối với triển khai rộng rãi.