Phổ biến quy định phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực bảo hiểm

Ngày 17/12/2025, Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (Bộ Tài chính) phối hợp với Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) và Binh chủng Hóa học - Cơ quan thường trực của Cơ quan đầu mối quốc gia Việt Nam (Bộ Quốc phòng) tổ chức hội thảo phổ biến, tuyên truyền các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt trong lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm.

Ông Nguyễn Quang Huyền - Phó Cục trưởng Cục Quảng lý, giám sát bảo hiểm.

Phát biểu khai mạc hội thảo, ông Nguyễn Quang Huyền - Phó Cục trưởng Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm nhấn mạnh, trong bối cảnh hội nhập kinh tế quốc tế ngày càng sâu rộng, các hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt đang đặt ra những thách thức nghiêm trọng đối với an ninh tài chính, trật tự an toàn xã hội và uy tín quốc gia. Việt Nam đã và đang tích cực hoàn thiện khuôn khổ pháp lý, thực hiện các cam kết quốc tế, trong đó lĩnh vực bảo hiểm được xác định là một trong những khu vực cần tăng cường quản lý rủi ro và giám sát tuân thủ.

Theo chương trình hội thảo, các đại biểu đã được cập nhật toàn diện khung pháp lý hiện hành về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, bao gồm Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, các nghị định hướng dẫn thi hành và hệ thống thông tư của Ngân hàng Nhà nước.

Đáng chú ý, nội dung Thông tư số 27/2025/TT-NHNN được bà Nguyễn Thị Minh Thơ - Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam giới thiệu chi tiết, làm rõ các yêu cầu mới về đánh giá rủi ro, phân loại khách hàng, chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ và giao dịch chuyển tiền điện tử, qua đó tháo gỡ một số vướng mắc trong quá trình triển khai thực tiễn đối với các tổ chức tài chính và doanh nghiệp bảo hiểm.

Toàn cảnh Hội thảo.

Tiếp đó, ông Nguyễn Thanh Tùng, Cán bộ Binh chủng hóa học, Cơ quan thường trực của Cơ quan đầu mối quốc gia Việt Nam - Bộ Quốc phòng đã trình bày chuyên đề về phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, tập trung phân tích các rủi ro tiềm ẩn trong lĩnh vực bảo hiểm, các dấu hiệu cảnh báo sớm và nghĩa vụ của tổ chức, cá nhân kinh doanh bảo hiểm theo quy định của pháp luật Việt Nam và các nghị quyết liên quan của Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc. Nội dung này giúp các doanh nghiệp nâng cao nhận thức về một loại hình rủi ro mới, có tính chất xuyên quốc gia và hậu quả đặc biệt nghiêm trọng nếu không được kiểm soát hiệu quả.

Ngoài ra, ông Nguyễn Quang Huyền nêu ra một số nội dung dự thảo quy định liên quan đến thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm, gắn với công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Các nội dung này nằm trong dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định số 174/2024/NĐ-CP, nhằm bảo đảm tính đồng bộ của hệ thống pháp luật và tăng cường hiệu lực, hiệu quả thực thi trong bối cảnh khung pháp lý về thanh tra, kiểm tra chuyên ngành đang được hoàn thiện.

Thông qua thảo luận và trao đổi tại hội thảo, nhiều ý kiến từ doanh nghiệp bảo hiểm cho rằng việc phổ biến kịp thời, có hệ thống các quy định mới là cần thiết, giúp doanh nghiệp chủ động rà soát, hoàn thiện quy trình nội bộ, nâng cao năng lực quản trị rủi ro và tuân thủ pháp luật. Đây cũng là cơ sở để tăng cường sự phối hợp giữa cơ quan quản lý nhà nước và các tổ chức kinh doanh bảo hiểm trong phòng ngừa, phát hiện và ngăn chặn các hành vi vi phạm.