Tăng cường hướng dẫn phòng, chống rửa tiền trong kinh doanh kim khí quý, đá quý

Hội nghị phổ biến, hướng dẫn công tác phòng, chống rửa tiền đối với các tổ chức, cá nhân kinh doanh kim khí quý.

Nâng cao nhận thức, trách nhiệm tuân thủ của cơ sở kinh doanh

Hoạt động này góp phần nâng cao nhận thức về rủi ro, trách nhiệm tuân thủ pháp luật của các chủ thể kinh doanh, đồng thời tăng cường sự phối hợp giữa cơ quan quản lý nhà nước và doanh nghiệp trong xây dựng môi trường kinh doanh minh bạch, an toàn.

Thực hiện Quyết định số 1139/QĐ-TTg ngày 26/6/2026 của Thủ tướng Chính phủ về việc ban hành Kế hoạch hành động quốc gia thực hiện cam kết của Chính phủ Việt Nam về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, trong các ngày 14, 16 và 18/9/2026, Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước phối hợp với Hiệp hội Kinh doanh vàng Việt Nam tổ chức các hội nghị phổ biến, hướng dẫn tại Hà Nội và TP. Hồ Chí Minh.

Trọng tâm của hoạt động này là phổ biến các quy định pháp luật, nâng cao nhận thức về rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt đối với các tổ chức, cá nhân kinh doanh kim khí quý, đá quý.

Đây cũng là lĩnh vực thuộc phạm vi điều chỉnh của pháp luật về phòng, chống rửa tiền. Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 quy định đối tượng áp dụng gồm tổ chức tài chính; tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan cùng các tổ chức, cá nhân và cơ quan liên quan. Luật xác định rửa tiền là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có.

Các hội nghị do Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước tổ chức tập trung cập nhật kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền; xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền.

Vì vậy, yêu cầu đặt ra đối với hoạt động phổ biến, hướng dẫn không dừng ở việc giúp các chủ thể kinh doanh nắm được quy định, mà còn hướng tới nâng cao năng lực nhận diện rủi ro và thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ theo pháp luật.

Các hội nghị do Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước tổ chức tập trung cập nhật kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền; khuôn khổ pháp lý về phòng, chống rửa tiền và nghĩa vụ của đối tượng báo cáo, trong đó có nghĩa vụ báo cáo giao dịch đáng ngờ; các quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền.

Đối với công tác phòng, chống tài trợ khủng bố, nội dung hướng dẫn tập trung vào kết quả đánh giá rủi ro quốc gia, nghĩa vụ của đối tượng báo cáo, các biện pháp trừng phạt tài chính mục tiêu và báo cáo giao dịch đáng ngờ. Các quy định về nghĩa vụ phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, trong đó có biện pháp trừng phạt tài chính mục tiêu và báo cáo giao dịch đáng ngờ, cũng được phổ biến tới các tổ chức, cá nhân tham dự.

Thông qua đó, những yêu cầu pháp lý được gắn trực tiếp với trách nhiệm của chủ thể kinh doanh. Lực lượng quản lý thị trường, các tổ chức, cá nhân kinh doanh kim khí quý, đá quý có trách nhiệm tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; thực hiện nhận biết khách hàng khi giao dịch có giá trị lớn theo quy định; lưu giữ thông tin, hồ sơ giao dịch; báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ và phối hợp cung cấp thông tin cho cơ quan có thẩm quyền khi được yêu cầu.

Việc hiểu đúng và thực hiện đầy đủ những nghĩa vụ này có ý nghĩa quan trọng đối với chính hoạt động của các tổ chức, cá nhân kinh doanh. Các yêu cầu về nhận biết khách hàng, lưu giữ hồ sơ, chứng từ và báo cáo giao dịch là những khâu trực tiếp hỗ trợ việc phòng ngừa, nhận diện và xử lý các rủi ro liên quan.

Tăng phối hợp giữa cơ quan quản lý và doanh nghiệp

Trong hoạt động tập huấn, hướng dẫn có tham gia của nhiều cơ quan chuyên môn liên quan đến phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt như Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước; Cục An ninh nội địa, Bộ Công an; Binh chủng Hóa học - Cơ quan thường trực 81/Bộ Quốc phòng; Hiệp hội Kinh doanh vàng Việt Nam; các tổ chức, cá nhân kinh doanh kim khí quý, đá quý và đại diện các đơn vị liên quan thuộc Bộ Công Thương như Cục Hóa chất, Cục Kỹ thuật an toàn và Môi trường công nghiệp, Cục Thương mại điện tử và Kinh tế số.

Sự tham gia của các cơ quan chuyên môn giúp nội dung hướng dẫn bao quát từ khuôn khổ pháp lý, nhận diện rủi ro đến nghĩa vụ cụ thể của đối tượng báo cáo. Đồng thời, chương trình dành thời gian để các báo cáo viên, cơ quan quản lý nhà nước trao đổi trực tiếp với các tổ chức, cá nhân kinh doanh kim khí quý, đá quý, giải đáp những khó khăn, vướng mắc phát sinh trong quá trình thực hiện quy định pháp luật.

Qua đó, hoạt động phổ biến pháp luật được gắn với yêu cầu thực thi trên thực tế. Việc tạo kênh trao đổi trực tiếp giúp các cơ sở kinh doanh hiểu rõ hơn trách nhiệm của mình, đồng thời giúp cơ quan quản lý nắm bắt những vấn đề phát sinh trong quá trình tuân thủ để tăng hiệu quả hướng dẫn.

Ông Nguyễn Thanh Bình, Phó Cục trưởng Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước nhấn mạnh, việc tuyên truyền, phổ biến các quy định pháp luật, đặc biệt là những quy định về phòng, chống rửa tiền.

Ông Nguyễn Thanh Bình, Phó Cục trưởng Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước nhấn mạnh, việc tuyên truyền, phổ biến các quy định pháp luật, đặc biệt là những quy định về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, có ý nghĩa quan trọng đối với việc triển khai và hoàn thành Kế hoạch hành động quốc gia thực hiện cam kết của Chính phủ Việt Nam với Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF), hướng tới đưa Việt Nam ra khỏi danh sách rà soát tăng cường trên cơ sở bảo đảm tối đa lợi ích quốc gia.

Từ yêu cầu đó, nâng cao hiệu quả phòng, chống rửa tiền cần gắn với việc đưa các quy định pháp luật vào hoạt động thường xuyên của từng chủ thể kinh doanh. Đối với các tổ chức, cá nhân kinh doanh kim khí quý, đá quý, việc thực hiện đúng quy định về nhận biết khách hàng, lưu giữ hồ sơ, báo cáo giao dịch và phối hợp cung cấp thông tin vừa là nghĩa vụ pháp lý, vừa góp phần tăng tính minh bạch trong hoạt động kinh doanh.

Hội nghị cũng tạo thêm cầu nối giữa cơ quan quản lý nhà nước với cộng đồng doanh nghiệp. Thông qua việc nâng cao nhận thức, hướng dẫn nghĩa vụ và tháo gỡ vướng mắc trong thực thi, hoạt động này góp phần củng cố ý thức tuân thủ pháp luật, phòng ngừa rủi ro và hướng tới môi trường kinh doanh kim khí quý, đá quý minh bạch, an toàn, lành mạnh và hội nhập.