 |
| Một phụ nữ bị lừa 82 tỷ đồng qua hình thức giao dịch vàng trực tuyến. |
Chiêu “nuôi mồi” tinh vi
Theo cơ quan công an, các đối tượng thường tiếp cận nạn nhân thông qua mạng xã hội với những lời mời gọi đầu tư hấp dẫn. Chúng quảng bá các nền tảng giao dịch vàng tự xưng liên kết với “ngân hàng Mỹ”, cam kết lợi nhuận ổn định, an toàn tuyệt đối và có thể rút tiền linh hoạt. Hình thức giới thiệu chuyên nghiệp, hình ảnh sang trọng khiến nhiều người tin tưởng tham gia đầu tư trực tuyến.
Để tạo lòng tin, các đối tượng thường cho nạn nhân nạp số tiền nhỏ ban đầu. Hệ thống giả mạo sẽ hiển thị lợi nhuận tăng nhanh và cho phép rút tiền thành công. Chính việc rút tiền dễ dàng ở giai đoạn đầu đã khiến nạn nhân tin rằng đây là nền tảng uy tín. Khi tâm lý đã vững vàng, họ bắt đầu đầu tư với số tiền lớn hơn.
Khi nạn nhân nạp số tiền lớn, thủ đoạn lừa đảo bắt đầu lộ rõ. Các đối tượng liên tục yêu cầu nộp thêm các khoản phí như phí đổi tiền quốc tế, phí mở tài khoản quốc tế, phí mở tài khoản pháp nhân hoặc phí bảo hiểm giao dịch. Mỗi lần chuyển tiền, hệ thống lại đưa ra một lý do mới nhằm kéo dài thời gian và tiếp tục chiếm đoạt.
Cơ quan điều tra nhận định đây là thủ đoạn “nuôi mồi” tinh vi. Đối tượng không chiếm đoạt ngay từ đầu mà từng bước tạo niềm tin, khuyến khích nạn nhân gia tăng đầu tư. Khi số tiền đạt mức lớn, chúng liên tục dựng lên các rào cản kỹ thuật và pháp lý giả mạo. Nạn nhân càng nôn nóng rút tiền càng dễ sập bẫy và tiếp tục chuyển thêm tiền.
Tỉnh táo trước bẫy tài chính online
Thực tế cho thấy, các nền tảng giao dịch này hoàn toàn không có hoạt động đầu tư thực sự. Mọi con số lợi nhuận, biến động giá hay thông báo giao dịch chỉ là dữ liệu được lập trình sẵn. Toàn bộ tiền chuyển vào đều bị các đối tượng chiếm đoạt. Khi nạn nhân phát hiện, hệ thống sẽ khóa tài khoản hoặc cắt liên lạc, gây khó khăn cho việc truy vết.
Cận Tết là thời điểm tội phạm công nghệ cao gia tăng hoạt động do tâm lý người dân muốn tìm kiếm kênh sinh lời nhanh. Lợi dụng xu hướng đầu tư vàng và tài chính trực tuyến, các đối tượng tung ra những lời quảng cáo hấp dẫn, đánh trúng tâm lý ham lợi nhuận cao. Nếu thiếu tỉnh táo, người dân rất dễ trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo.
Để phòng ngừa rủi ro, cơ quan công an khuyến cáo người dân chỉ tham gia đầu tư tại các tổ chức tài chính được cấp phép hợp pháp. Tuyệt đối không tin vào những lời mời gọi cam kết lợi nhuận cao, an toàn tuyệt đối. Người dân không chuyển tiền khi bị yêu cầu nộp phí để rút tiền hoặc hoàn tất thủ tục tài chính chưa được kiểm chứng rõ ràng.
Trong trường hợp có nhu cầu mua bán vàng hoặc kim loại quý, người dân nên đến trực tiếp các cơ sở, doanh nghiệp kinh doanh hợp pháp để được kiểm định chất lượng, trọng lượng và bảo đảm quyền lợi. Khi phát hiện dấu hiệu bất thường, cần kịp thời báo cho cơ quan chức năng. Sự cảnh giác và chủ động của mỗi người chính là yếu tố quan trọng nhất để bảo vệ tài sản.
