Thực hiện Quyết định số 34/QĐ-TTRA ngày 12/9/2025 của Chánh Thanh tra NHNN Khu vực, NHNN chi nhánh Khu vực 13 vừa thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng. Đoàn thanh tra đã tiến hành thanh tra trực tiếp tại một số đơn vị có hoạt động kinh doanh vàng. Thời gian thanh tra từ ngày 16/9/2025 đến ngày 1/10/2025 (12 ngày làm việc).
4 doanh nghiệp vừa được công bố kết luận thanh tra gồm: Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm, Công ty Cổ phần Vàng bạc đá quý Phú Nhuận - chi nhánh PNJ Tiền Giang, Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu (Eximbank) - chi nhánh Tiền Giang.
Theo các kết luận thanh tra, 2 đơn vị là PNJ chi nhánh Tiền Giang và Eximbank chi nhánh Tiền Giang không có vi phạm, cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, thực hiện tốt chế độ thông tin, báo cáo về kết quả kinh doanh vàng; chấp hành đầy đủ các quy định pháp luật về kế toán, sử dụng hoá đơn, kê khai, quyết toán thuế.
Ngoài ra, cả 4 đơn vị đều chấp hành các quy định của pháp luật về công bố tiêu chuẩn cơ sở, nhãn hàng hóa, thực hiện việc niêm yết giá hàng hóa đầy đủ và bán đúng theo giá niêm yết.
Các đơn vị cũng không phát sinh hành vi buôn lậu, gian lận thương mại; sản xuất, kinh doanh hàng giả, xâm phạm quyền sở hữu trí tuệ. Cũng như chưa có dấu hiệu đầu cơ, găm hàng, nâng giá gây bất ổn thị trường vàng.
Tuy nhiên, với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải, kết luận thanh tra cho thấy công ty phát sinh các vi phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền.
Cụ thể, Công ty này ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền có nội dung không đầy đủ; không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị.
Công ty không thực hiện báo cáo đối với 32 giao dịch giá trị lớn, vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền. Ngoài ra, Công ty cũng không thực hiện lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu về nhận biết khách hàng; kết quả phân tích, đánh giá của đối tượng báo cáo đối với khách hàng, giao dịch phải báo cáo theo quy định.
Theo cơ quan thanh tra, nguyên nhân dẫn đến sai phạm trên là do Công ty chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc một số quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền. Trách nhiệm thuộc về Chủ tịch Hội đồng thành viên và Ban phòng chống rửa tiền của doanh nghiệp.
Được biết, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải là doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh mua bán vàng miếng, sản xuất và kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ. Có trụ sở chính tại phường Đạo Thạnh, tỉnh Đồng Tháp, vốn điều lệ của công ty là 200 tỷ đồng. Mạng lưới hoạt động của công ty gồm 1 trụ sở chính và 4 chi nhánh, trong đó, trụ sở chính và 3 chi nhánh tại tỉnh Đồng Tháp và 1 chi nhánh tại tỉnh Tây Ninh.
Riêng với Công ty Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm, vào ngày 10/10/2025, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 41/QĐ-XPHC về 4 hành vi: ban hành quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền có nội dung không đầy đủ; không thu thập/thu thập không đầy đủ thông tin nhận biết khách hàng; không báo cáo giao dịch có giá trị lớn; không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền, với tổng số tiền phạt là 1,025 tỷ đồng.
Đến ngày 13/10/2025, Công ty đã hoàn thành việc đóng phạt theo đúng quy định pháp luật.
Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã gửi văn bản đề nghị Thuế tỉnh Đồng Tháp tiếp tục kiểm tra rà soát một số nội dung liên quan đến hóa đơn, chứng từ thuộc thẩm quyền quản lý của cơ quan Thuế.
Với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm, kết luận thanh tra nêu, Công ty phát sinh các vi phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền.
Cụ thể, Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm ban hành quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền có nội dung không đầy đủ; không thu thập thông tin nhận biết khách hàng đối với 99 giao dịch; thu thập thập không đầy đủ thông tin nhận biết khách hàng đối với 1.563 giao dịch; không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền...
Công ty không thực hiện báo cáo đối với 1.662 giao dịch có giá trị lớn; chưa thực hiện lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu về nhận viết khách hàng.
Nguyên nhân dẫn đến những vi phạm trên là do Công ty chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc một số quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.
Ngoài ra, doanh nghiệp cũng còn một số vấn đề tồn tại, hạn chế, tiềm ẩn rủi ro như: nội dung quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền của công ty chưa cụ thể về việc nhận biết thông tin khách hàng đối với khách hàng cá nhân là người ngoại quốc, về xác định chủ sở hữu hưởng lợi.
Cùng với đó, một số bảng kê mua bán hàng hóa (mẫu 01/TNDN) do công ty lập chưa rõ thông tin người bán; một số giao dịch theo chứng từ do công ty lập không đúng với thực tế phát sinh.
Là công ty trách nhiệm hữu hạn 2 thành viên có địa chỉ trụ sở chính đặt tại phường Mỹ Tho, tỉnh Đồng Tháp, Công ty Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm đang sở hữu cơ sở sản xuất có quy mô hàng đầu khu vực miền Tây Nam Bộ, cung cấp ra thị trường hơn 3.000 sản phẩm trang sức mỗi năm. Tại thời điểm thanh tra, vốn điều lệ của Công ty đạt 198,7 tỷ đồng, mạng lưới hoạt động gồm 5 chi nhánh, 8 điểm kinh doanh tại 5 tỉnh, thành phố và 01 văn phòng đại diện mở tại TP. Hồ Chí Minh.
Với 2 doanh nghiệp có vi phạm là Ngọc Hải và Ngọc Thẩm, kết luận thanh tra đều cho rằng, các vi phạm chưa đến mức nghiêm trọng, chưa phát sinh hậu quả nhưng cần phải nghiêm túc chấn chỉnh, khắc phục để bảo đảm thực hiện đúng quy định pháp luật. Ngoài ra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 cũng yêu cầu thực hiện theo các kiến nghị để khắc phục tồn tại, hạn chế nhằm tiếp tục duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng theo quy định của pháp luật.
